涉及詐欺洗錢如何爭取無罪？提供對話紀錄有用嗎？
無論什麼理由，將自己的實體金融帳戶提款卡、密碼，或網銀帳戶密碼，給不認識的人，或解開約定轉帳對象給對方，幫忙對方轉帳、提款轉交金錢，都會先涉及一般洗錢罪之犯罪嫌疑。
如果帳戶內有不明款項出入(該不明款項通常是贓款、詐騙集團的犯罪所得)，受詐騙而匯款之被害人會至警局報案提告，此時直接接受贓款的帳戶，會被列為警示帳戶管制，其餘個人名下帳戶也會變為衍生性金融管制，無法再使用網銀或ATM。
洗錢與詐欺是不同的兩個罪名，沒有與詐騙集團共同去詐騙被害人的犯意，或沒有幫助詐騙犯意，不表示可以脫離幫助洗錢或共同洗錢這個罪名的犯罪嫌疑。洗錢處罰的是提供金融帳戶給不認識的人使用，或是代替詐騙集團去提款轉交這個問題。
涉及犯罪嫌疑不等於成立犯罪，但是是否成立犯罪要先經過司法機關的調查釐清，重點是大多數人認為自己也是被騙這一點，需要參酌司法實務見解，究竟被告所述的被騙情節，有無落入不確定故意犯罪，也就是可以預見犯罪風險，卻容任風險發生。
保留對話與對方接觸的過程紀錄是一個基本釐清案情的必要動作，否則就客觀外觀上錢進了自己的帳戶，又流向不明，自己必然會是第一個跑不掉的被告。